近期，唐山周边市区出现了一种诱惑性极强的“洗钱”诈骗陷阱，导致商家账户因涉案被公安机关冻结。这其实是诈骗分子用涉诈赃款购买高档烟酒、黄金珠宝等贵重物品，然后转手变现的新型洗钱诈骗方式。诈骗分子事先联系有实力的花店、高档烟酒店、黄金珠宝店等商家，声称要购买大量鲜花礼盒（人民币花束）、高档烟酒、黄金珠宝。并以转账付款为由要求商家提前提供银行卡账号，随后将收款账号转发给电诈案件受害人，让受害人将涉案资金转入商家账户，与商家完成交易。商家收到的款项实际上是电诈案件的赃款。最后诈骗分子通过其他渠道将高档烟酒、黄金珠宝等转手变现。再把“洗白”后的资金转给上家，完成整个诈骗洗钱过程。虽然商家明面上没有财产损失，但其银行卡等相关结算账户因涉嫌“洗钱”被公安机关限制或冻结。近日，邯郸峰峰矿区公安分局刑警一中队赶赴石家庄成功抓获一名涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪嫌疑人，涉案金额三十余万元！峰峰矿区公安分局刑警一中队在工作中获得一条线索，线索指示辖区一连锁花店老板银行卡资金流水异常，办案民警迅速对该线索进行核查。
经查，资金异常是一位顾客用于购买“现金花束”转入其银行卡内的。该顾客称自己微信限额，便让花店提供了自己的银行卡账号用于转账，而实际上，该笔异常资金正是涉嫌犯罪的赃款。
经审讯，犯罪嫌疑人张某供述了其跑分作案的犯罪事实，现案件正在进一步办理中。
如客户下单购买昂贵物品且提出店内自取的，商家一定要认真核实对方的真实身份信息，对方拒不提供或者刻意隐瞒的，商家此时就要提高警惕，小心上当受骗，轻则变成受害人，重则甚至成为电诈犯罪的“帮凶”。如客户要求送货上门且没有留下具体门牌号和地址，只留下某街道、某场所附近，商家也要保持戒备心理。当面交付时留存接货人身份信息，或是选择拍照保存人像信息，遇到可疑情况及时举报。如发现银行账户出现异常状况，应立即报警，并主动向警方提供案件线索。来源：“唐山那些事儿”综合整理自唐山市反电信网络诈骗中心、衡水公安、廊坊反诈中心、平安邯郸等
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发表于 2024-2-3 16:36:11
